一位澳洲商人表示，澳洲四大银行之一的联邦银行（Commonwealth Bank）威胁称要冻结他的账户，原因是他拒绝透露资金的来源。
经营投资研究公司SQM的Louis Christopher表示，联邦银行因他不愿透露资金来源，威胁要取消并关闭他的银行账户。
Louis Christopher（图片来源：《每日邮报》）
Christopher向《每日邮报》透露这一意想不到的威胁时表示：“第一次看到这封邮件，我还以为是垃圾邮件。”
“我拨打了联邦银行的电话，确认这是真的，如果我不配合，他们就会冻结我的账户。”
“如果我本周不回答他们的问题，他们会暂停我所有的账户，并称是AUSTRAC授权他们这么做的。”
（图片来源：《每日邮报》）
银行要求Christopher解释积累财富的过程，为何要提取现金，是否在家中存放现金及其原因，以及为何要向第三方进行某些转账。
对此，Christopher表示：“我认为这是对我隐私的严重侵犯。我的财富是我的事情，分享这些信息对我和我的家庭来说是安全威胁。”
“他们要我同意与第三方分享这些信息，包括政府部门和其他商业信贷机构，这是无法接受的。”
（图片来源：《每日邮报》）
自1978年以来，Christopher一直是联邦银行的客户，他认为银行的法律顾问在试图解读AUSTRAC的要求。
AUSTRAC是联邦政府的金融情报和调查机构，负责监督反洗钱和反恐怖主义融资法律。
他说：“我认为这是由政府推动的，奥威尔式的东西，由AUSTRAC执行。”
联邦政府已允许银行询问客户使用现金的情况以及存款来源。
Christopher表示：“这是对我们隐私和自由的重大侵犯，我真的希望他们不要冻结我的账户。我是他们长期的客户，他们可以看到我的历史记录。”
Christopher还表示，银行和政府机构的行为已经越界，其背后目的在于收集澳洲人的数据。
（图片来源：《每日邮报》）
他说：“除非有法院命令，否则不应该对每个人都拿枪指着脑袋说‘除非你回答非常私密的问题，否则我们就要冻结你的账户’。”
“银行服务是基本服务。如果他们冻结我的账户，我将无法购买食物或支付房贷。”
在社交媒体上，许多人告诉Christopher他们也遇到了相同的问题，而且受到质疑的不仅仅是联邦银行。
Nick Marshall表示：“在我离开澳洲之前也有过类似经历，他们威胁说如果不回答个人财务问题，账户就会被关闭。”
“这让我感到非常恶心，几周前他们还威胁称，如果我不披露我新的国家税务信息，就会采取同样的做法。”
另一位网友表示：“最近ING银行对我做了同样的事情。在没有任何警告的情况下，他们关闭了我的账户，切断了我对自己资金的所有访问。”
“为了访问我的账户，我不得不大费周折。我的账户中资金并不多，我没有大笔存款。他们正在针对我们所有人。”
图文无关（图片来源：网络）
联邦银行的一位发言人向《每日邮报》发送了一份声明，为他们的行动辩护。
该银行表示：“我们需要根据2006年反洗钱和反恐怖融资法管理客户账户，该法案规定，所有在澳洲运营的银行都必须收集、验证和维护客户的身份信息。”
“就像在客户首次开设账户时我们需要遵守的法规一样，我们还需要遵守关于维护客户身份信息的现行法律。”
“确保我们拥有客户最新和正确的详细信息同样可以帮助我们保护他们的安全，并预防欺诈。”
目前，《每日邮报》已联系AUSTRAC寻求置评。
发表于 2025-5-16 00:00:11
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