37次得手！在澳中国留学生被骗超过510万澳元

【1】

澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）管理的国家反诈骗中心警告，

今年前4个月，澳洲人遭遇诈骗的损失达近1.19亿澳元，较去年同期上涨28%。

其中涉及冒充"中国当局”的在今年前5个月一共收到了近680起报告。

诈骗者成功骗取了510万澳元，成功率为5.5%。

37名受害者中大多在18至24岁之间，以及包括10名年龄较大的学生。每起案件的平均损失为138,018澳元。

"这些骗子声称自己是中国执法人员，要求受害者提供个人信息及转账"。他们指责这些留学生"犯有刑事罪行"。受害者被告知他们的身份被用于金融犯罪，声称你必须用保证金来证明自己没有参与犯罪，不然澳洲当局将以违反签证条件为由逮捕并驱逐你，以及你回国后也会“遭到惩罚”。

“他们威胁你会有严重麻烦，说要对你进行24小时监控”。

ACCC此前还曾警告过中国留学生可能成为“虚拟绑架”诈骗的目标。诈骗者逼迫受害者躲在自己的住所或者在酒店房间里假装成自己被绑架的样子，好让其父母支付"赎金"。"诈骗者通常会制造紧迫感，以防止你仔细评估自己的选择"。

“不要被威胁电话所迫，挂断电话，不要回应。不要与来电者互动，也不要遵循他们的指示。如果你这样做，他们可能会升级恐吓手段，试图骗取你的钱财”。

“不要因有人指示你而打开设备的摄像头”。“如果有人告诉你'正在接受调查'，请与澳洲当地警方、你所在大学的国际学生支持机构或当地的澳洲华人社区支持服务联系”。

【2】

澳媒近期报道，一位在悉尼的护士被冒充的“中国警察”、以及伪造澳洲外长签名的诈骗组织骗走了32万澳元。

这起诈骗案始于去年6月，30岁的Amelia（化名）接到了一个伪装成信用卡公司的电话，对方告诉她，她的信用卡"被用于购买毒品"，随后这通电话被转接给“警方”做笔录。

接下来，冒充警察的骗子指控Amelia参与了一个大规模洗钱犯罪团伙，说Amelia卖掉了自己的身份信息，这些信息被用来建立了一个银行账户，所以"中国警方要对Amelia进行调查，接下来等着她就是被逮捕、被遣返”。

为了避免坐牢，这位护士被迫同意接受全天候远程监视，并且不得将此事告知任何人。

“他们要求我全天候保持电话和视频连线，持续了两个月，以确保我在调查期间没有‘违规’，”她说。“当时我非常害怕，完全无法做出理智的判断”。

Amelia还被迫签署了一份 “认罪书”，同意汇钱以免被关进监狱。

接下来，骗子开始教Amelia怎样进行国际转账而不引起怀疑，同时威胁她如果她表现不够冷静导致转账失败，就会坐牢。

骗子甚至伪造了一份中澳高层官员一起签署的所谓“司法互助打击犯罪条约”的文件。文件注明密函级别为二级保密案件，并声称澳洲联邦政府同意中国警察对跨国诈骗集团在澳洲的嫌疑人进行调查，而案件嫌疑人如果将该密函泄漏出去将面临3年到7年的有期徒刑。

被吓坏了的Amelia从联邦银行的账户中进行了两笔转账。第一笔是将13.4万澳元从抵押贷款的对冲账户里转至自己的ANZ银行账户。然后又从ANZ账户向骗子转账20万澳元，骗子称这笔钱是交给中国政府的，这样她就不用坐牢了。

到了去年7月，她又东拼西凑筹到更多钱，她向联邦银行申请增加6万澳元的住房贷款用于房屋翻修。

后来，骗子谎称有16名“诈骗受害人”已经确认，Amelia可能会被遣返回中国接受起诉，骗子还要求她写道歉信。

去年8月，Amelia再次从联邦银行账户转出12万澳元给骗子。联邦银行最初冻结了这笔12万澳元的转账，并由银行的诈骗调查小组致询问，分行还曾警告说，如果这是诈骗，她将无法追回这些钱。

但骗子早就知道银行会问什么，并告诉Amelia怎么回答才能不让银行起疑——这笔钱是给表哥投资的IT初创项目，最终两家银行都在听完她的说辞后给转账放行。

7天后，联邦银行冻结了Amelia的账户，并要求她提供与表哥的对话记录、护照或身份证，以及相关商业文件。那时她才向银行坦白自己是诈骗受害者。

到了9月，她被告知所有积蓄都无法追回。

Amelia表示，联邦银行冻结她的账户时，她的钱已经全部被骗光了，骗子全程在视频中监视她，他们第一时间知道账户被冻结，第二天就消失得无影无踪。

联邦银行表示，银行对这场诈骗不承担责任，因为Amelia是“授权交易”，没有出现风险预警，银行也依规发起了资金追回流程。

该行最初提供了2000澳元的“善意补偿”，后来提高至4158澳元，但Amelia拒绝接受。

她还向澳新银行提起投诉，最终因为急需用钱而接受了一份善意和解金。该行在信中表示，虽然Amelia确实遭遇了敲诈与冒充诈骗，但银行没有过错，银行并未收到任何收款账户涉嫌诈骗的预警，且Amelia提供的解释“合情合理”。

“银行必须基于客户所提供的信息做出判断，我们无法确认客户是否是被骗子引导、操控着如何回应银行的。”

Amelia在今年2月向澳洲金融投诉管理局（AFCA）投诉了联邦银行，但最终败诉。

她向新州警方报案，但警方表示资金已被转移至海外，难以继续调查。

【3】

上周四，中国驻悉尼总领馆发布提醒。

近期，发生多起海外留学生遭遇境外电信诈骗，回国面交“保释金”典型案件。

案件中，不法分子冒充国内公检法机关，声称受害人涉嫌跨国犯罪，须缴纳“取保候审”保证金，否则将被逮捕并遣返回国。不法分子恐吓受害人称，因涉及“高度机密案件”，且保证金不能以线上转账方式缴纳，要求受害人不得对外透露有关信息，教唆其秘密回国取现后，在不法分子指定的偏僻地点向“接头人”当面递交“保释金”。此类案例个案损失金额大，对海外留学生及其家庭造成重大经济损失和精神损害。