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Selfwealth访谈:从成长期迈入成熟期 行业第四之后 在线券商领跑者如何打赢下半场?

发布者: admin| 来自: 澳华财经在线

( 图片来源:《澳华财经在线》)

——专访澳交所上市公司Selfwealth(ASX 股票代码 SWF)产品部主管Josh Sprague

ACB News《澳华财经在线》5月13日讯  持续演进的COVID疫情、全球范围超低利率,以及投资市场数字化进程促使澳洲在线股票交易市场规模持续扩大。在有利的行业发展环境下,首创9.50澳元固定交易费用的在线券商Selfwealth(ASX股票代码SWF)乘势崛起,疫情期间平台活跃用户几乎以每半年翻一番的速度扩增,由2019年底的2万人飙升到目前的13万人。

据独立第三方行业研究机构数据,2021年下半年Selfwealth按市场份额计位居澳洲第四大在线股票交易平台,公司作为行业新兴选手中的佼佼者,不断从传统银行系平台攫取市场份额,被评为“切换者”(switchers)首选股票交易平台,并在客户服务方面排名行业第2。

随着疫情散去,全球央行启动加息进程及高通胀时代来临,投资市场面临新一轮变化,在竞争愈发激烈的行业环境中,已经积累8年运营经验的Selfwealth将如何巩固市场份额?就下阶段增长有着怎样的战略布局?作为曾经的行业颠覆者,Selfwealth如何看待当前行业竞争形势,又将通过哪些方面的创新赢得未来竞争?

带着上述问题,ACB News高管访谈栏目于近期视频采访了Selfwealth(ASX 股票代码 SWF)产品部主管Josh Sprague先生,以下为访谈内容精编版:

平台“新动作”频频

Sprague先生在数字产品与数字化相关行业有丰富从业经验,早年曾在银行业担任公司行为与决策相关职责;加入Selfwealth之前,曾在Sportsbet就职,拥有博彩押注和娱乐行业背景和电商平台运营背景。

近期Selfwealth在平台产品和特色功能方面“新动作”频频。继去年12月推出美股交易功能后,新近增加了港股交易功能。Sprague表示,不断丰富的平台功能将为Selfwealth下阶段增长提供重要助力。“开通港股交易是我们进入亚洲市场的一大步,将为澳洲的客户打开新市场。”

在特色功能方面,Sprague提到,过去12个月Selfwealth开启的未成年人交易账户功能备受欢迎。这项功能能够让客户以孩子的名义建立交易帐户,让孩子们在父母的监护下了解股票市场”。

Selfwealth还计划在今年年中上线加密货币交易功能,客户将可在Selfwealth平台安全地进行加密货币交易。

层层递进的增长战略

2021年Selfwealth成功融资1000万澳元,以支持各项增长战略。Sprague表示,这笔资金将用于投资公司未来增长,尤其是为客户进行股票交易提供新的功能和特性,持续改进平台使用体验。

“我们在推动公司发展战略上采用层层递进的方式”,Sprague说道,包括交易活动相关支持内容的更新、改善客户在平台上的浏览体验、改善应用程序等。

Selfwealth将推出的平台新功能除加密货币交易外,未来还将包括增加实时价格、订阅模式、高级图表等功能。

在被问及新功能的费用成本时,Sprague表示,以从ASX接入的实时价格功能为例,将需要额外收取少许费用。“某种程度上来说,我们和客户共同分担成本,否则这项服务将难以为继。但新功能会给客户提供价值,帮助他们更好地做出交易决定。”

与许多竞争者按百分比收费不同,SelfWealth采取固定收费模式,无论交易金额大小,从每笔交易中只收取$9.5的固定佣金。无论是1000澳元的交易,或者是一百万澳元的交易,只收取$9.5的佣金,是SelfWealth的一个与众不同之处。

“降低交易成本只是一方面,我们想要提高提供给客户的信息质量,帮助他们更好地做出交易决策。

尽管SelfWealth现在不再是市场上交易佣金最便宜的平台,但我们坚信我们收取的$9.5能提供最好的价值。”

Seflwealth VS其他交易平台

澳洲在线股票交易市场竞争者济济,除四大行外,还有包括Superhero、IG、CMC Market在内的许多其他交易平台。尽管如此,Sprague认为,SelfWealth仍拥有独特竞争优势。

首先是以HIN(持有人识别号)为基础的平台模式,让每个客户拥有自己独特的HIN代码。Sprague解释称,一些新进入市场的公司,比如Superhero,本质上客户与其是一种附属模式,客户自己并不拥有股票,股票实际上由该公司代为保管。

其次,SelfWealth拥有庞大并与客户分享的社区数据。用户股票交易是匿名的,但是可以看到一些最好的交易员在平台上的表现,其他用户可以关注他们。

另一方面是非常丰富的基于桌面和计算机的用户平台体验。客户可以访问相关个股调查报告,做详细分析等。“对于一些规模较小或者新近入的竞争对手来说,他们非常倾向于使用移动设备,但桌面版的功能显然更加丰富和便捷”。

Sprague总结称,由于上述差异性,SelfWealth相比于按百分比收费的四大行,能够给客户带来更大价值,并且相比于一些市场新进入者可以提供更丰富的用户体验。

持续丰富投研工具

Selfwealth为投资者提供大量的研究工具,力争确保客户拥有最高质量、最及时的信息,帮助其做出明智的买卖决策。

Sprague称,Selfwealth平台的数据合作伙伴Refinitiv是数据领域的全球领导者。“我们与Refinitiv合作为客户提供一些极具价值的股票报告。

以高级订阅版为例,用户可以获得长达14页的股票报告,这份报告从商业角度讨论了投资需要了解的所有基本要素,将帮助客户做出选择”。

Sprague表示,Selfwealth平台即将推出更多的技术分析工具,包括之前提到的高级图表功能,可以让客户使用更高级的图表进行技术分析。

市场竞争激烈 传统大银行或退位

具备数据保护和社区互动特点的新网络交易平台的出现,正在给CommonSec等澳大利亚传统在线交易平台带来挑战。

Sprague认为,这种变化是积极的。Selfwealth的特别之处在于,它的出身不是银行,并非行业中的传统平台,同时也不是新进入市场的初创企业。“我们对这个行业并不陌生。Selfwealth有八年的运营历史,有丰富的行业经验,值得信任,平台也很稳定和成熟”。

“创新是一件好事,我认为,它只会让体验变得更好,包括通过产品和服务创新,增加客户的可投资种类等等。而由于市场竞争十分激烈,一些传统的大企业,比如四大银行可能会离开交易平台的舞台。”

Sprague认为,传统大企业的竞争焦点可能会转向那些不受历史遗留问题、技术和债务问题及管理成本拖累的金融科技公司。

颠覆性创新将继续引发行业变革

Sprague表示,传统交易平台可能会在多个领域面临挑战甚至被颠覆,包括在资产类别方面。

“市场正迎合客户希望将加密货币纳入投资组合的趋势,以及提供所谓的机器人投资建议,这是一种基于机器学习的自动化建议,通过人工智能技术在后台进行大量繁重分析和逻辑推理。”

新趋势的出现正在影响和颠覆客户看待投资策略的方式。“许多投资者都有日常工作,如果我们能让投资变得尽可能简单,增强他们投资信心,甚至在某些情况下将这一过程自动化,投资者会从中受益”。

高度自动化的出现可能会带来转变,引发客户远离一些传统管理型基金。“我认为这个领域将带动客户数量的持续增长。更多人想要自己进行决策主导并主动参与投资,而以前可能是基金经理或者或者券商来帮助他们做决定。”

制胜关键:交易体验与资产类别

交易平台领域的传统参与者和新兴参与者的竞争不可避免,赢得这场比赛的关键因素将是多方面的,包括交易体验,可触及资产类别的广度等。

Sprague认为,这些竞争因素中用户体验尤其重要。客户是如何做出买入或卖出决定的,平台是否向客户提供了尽可能优质的分析结果、信息及教育类内容,这些信息是否能使他们对自己的投资决策更有信心……

“提供真正丰富的用户体验和最好的投资决策工具,我认为这将是制胜的关键。”

随着竞争加剧,在线交易市场将迎来并购的高发期。Sprague预计,未来2年内行业整合步伐会加快,随着时间推移,一些规模较小的竞争对手将与规模更大的同行合并。

“区块链是我们的一个重要关注点” 

交易所与交易平台已经开始拥抱或者试水区块链技术,包括ASX澳交所正持续推进基于区块链技术的CHESS系统替换计划。Selfwealth也正在推动区块链技术与在线交易业务的融合。

Sprague称,区块链是一种分布式账本,又称分布式分类账户。其实无论是不是“分布式”,Selfwealth的技术开发长期以来便是围绕分类账户展开的。“这也是我们业务中真正核心的部分,所以我们肯定会关注区块链的作用”。

Selfwealth关切的方面包括:区块链是否能帮助平台更高效地理解和跟踪分类账户;是否有可能加速证券的点对点交易和转移;是否可以帮助平台更容易地跟踪个人信息,或者帮助交易平台管理长期存在的相关难题等等。

“区块链是我们眼下的一个重要关注点。”

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免责声明:本文为财经观察评论,不构成任何投资建议,交易操作或投资决定请询问专业人士。

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