过了30岁仍在租房，在澳置业的可能性更低！“父母银行”或能带来转机

最新研究发现，与父辈相比，在30岁出头时未能买房的租房者，在将来置业的可能性更小。此外，房价每上涨10万澳元，家庭购房的可能性就会降低3%。

与前几代人相比，由于年轻人接受高等教育的时间更长，组建家庭的时间也更晚，因此年轻人的住房拥有率也有所下降。

悉尼大学的研究人员在澳洲住房和城市研究学院的一份报告中发现，出生于1950年至1954年之间的家庭户主中，有63%在30到34岁之间购买了第一套房屋。

而35年后，出生于1985年至1989年之间的家庭户主中，只有45%在30岁初期购买了房屋。

研究人员对已年过50岁的人群进行了调查，以了解那些在30多岁时一直租房的人在首次购房率方面是否赶上了上一代人。研究发现，有些人做到了，但并不是所有人，20年后，25%的总体差距依然存在。

30-34岁年龄段的住房拥有率（图片来源：《悉尼晨锋报》）

悉尼大学的经济学教授Stephen Whelan说：“对于一部分人来说，他们似乎永远也无法置业。这不仅仅是推迟置业那么简单。”

他说：“如果这个差距持续存在，那么就会有更多人在退休时没有自己的房屋。”

这将给家庭带来额外的压力，因为与付清房贷的退休人员相比，租房者的租期保障更少，退休后的生活费用更高。他说，这也对养老金和联邦房租补贴（Commonwealth Rent Assistance）带来了额外的压力。

对于现年30多岁的家庭来说，Whelan表示，他们很可能会发现比前几代人更难拥有住房，因为没有证据表明这一趋势会逆转。

（图片来源：《悉尼晨锋报》）

名为《过渡到拥有住房：定量评估》的报告显示，房价每上涨10万澳元，拥有自己房屋的可能性就会下降2.5%至3%。

Whelan说：“总的来说，如果价格上涨，购买力就会下降，房屋也不例外。你可以调整，可能买一个更小的房子，可能买一个离市中心更远的地方，但是平均而言，随着这些价格的上涨，个人购房的可能性因为多种原因而减少。”

该研究还揭示了“父母银行”的帮助可能带来的影响。

1万澳元或更多的大礼可以使首次购房的可能性增加约90%；而与租房相比，每在父母家中多住一年，首次购房的可能性也会增加约30%至40%。

Whelan说：“上一代人，也就是父母和祖父母，在他们的一生中积累了大量财富，而他们越来越多地通过礼物或遗赠将这些财富转移到年轻一代身上。”

“这大大增加了年轻人购房的可能性。”

Whelan指出，尽管政府的援助计划旨在减轻为房屋首付储蓄的挑战，但实际上它们更多是阻碍而不是帮助，因为额外的资金或补助金和印花税减免往往会增加首次购房者在房产上的支出。

相反，他支持从印花税转向基础广泛的土地税，以此作为帮助首次置业者的一种方式。