随着7月的临近，澳洲超过千万纳税人正摩拳擦掌，准备迎接新一轮的退税季。
根据比价网站Finder的最新研究数据显示：
预计超过1000万澳洲人退税补贴，
合计金额超过153亿澳元！
不过，澳洲税务局（ATO）也发出严正提醒：
今年查账力度空前，
“工作相关费用”抵扣务必合规，
千万别因小失大！
超1000万澳人将迎退税季，
$1500+到账不是梦！
从7月1日开始，超过1000万纳税人有望从ATO那里拿到一笔令人开心的退税款：
而且金额相当可观，
预计超1500澳元！
根据比价网站Finder的最新研究，这波退税潮将席卷全澳，尤其是在生活成本高涨的当下，这笔“意外之财”可能正是很多人急需的救命钱。
研究发现，约有53%的澳洲人：
也就是超过1060万人表示
他们预计会在新财年收到退税！
这一数据，是根据Finder所做的一项对1057名澳洲成年人的调查得出的。
更让人期待的是，
这次退税金额并不低！
Finder财务专家Tim Bennett表示，根据估算，许多人可能会收到$1500或更多的退款:
尤其是年收入在
$130,000以下的人群!
Bennett表示：“这是很多人多年未见的退税额度。”
Finder的调查还显示，退税金额的大小和个人情况密切相关。
一般来说，收入较低、缴税较多的人更容易拿到较高的退款。
* 年收入在$40,000到$80,000之间的人群，最有可能收到平均超过$1600的退税；
* 收入较高的群体，年收入$130,000以上，由于税率较高且享受的税务抵扣较少，收到的退税通常较少。
此外，拥有孩子的家庭、学生以及兼职工作者等特殊群体，也因为符合更多退税条件，成为退税的优待对象。
今年，澳洲税务局
还办了一个大事，
让中国投资者的信息完全透明！
澳洲CRS重磅更新：中国税务居民
158万账户信息被交换！
在2025年4月公布的2023年澳洲CRS年度报告中，澳洲税务局（ATO）正式向联邦议会披露了：
与全球多个国家进行金融账户
信息交换的最新情况！
其中最引人关注的，是与中国大陆和香港之间的大规模数据交换。
“中国税务居民在澳
持有账户突破158万！
根据报告，中国大陆与香港税务居民在澳洲金融机构持有的可报告账户数量及资金余额持续增长：
* 中国大陆税务居民持有账户：1,168,312个总余额：约358.5亿澳元（约合人民币1900亿元）
* 香港税务居民持有账户：417,259个总余额：约196.5亿澳元（约合人民币1060亿元）
两个地区合计账户数高达1,585,571个，反映出华人群体在澳洲的投资热情：
也意味着这些账户信息
已被纳入全球自动交换体系
并已回传至中国国家税务总局！
“
CRS机制：
你在澳洲的资产，国家知道了！
CRS是由OECD制定的全球税收透明标准，澳洲自2017年起实施该制度，并在2018年开始与包括中国在内的100多个国家开展账户自动信息交换（AEOI）。
具体流程如下：
1. 银行等金融机构识别你是否是非澳洲税务居民；
2. 一旦识别成功，相关账户被认定为“可报告账户”；
3. 机构每年7月31日前上报这些账户信息至ATO；
4. ATO在9月前后，将数据通过CRS系统传送给你所在国税务机关（如中国税务总局）。
这些数据包括：
* 姓名、出生日期、税务编号、住址；
* 银行账户号、余额、年收入（利息、股息、基金赎回等）；
* 账户结构信息（如信托控制人、公司股东等）。
随着账户信息跨境流通常态化，CRS不再是理论：
而是现实中每年
进行自动交换！
这一项措施将带来的影响：
* 税务信息不一致，如澳洲账户与国内申报不匹配，容易引发税务调查；
* 信托、公司架构透明化，隐藏资产越来越困难；
* 身份多重税务居民，如中国+澳洲双身份，将面临更高的合规复杂度；
* 高净值人群、移民家庭、家族信托将成为重点审查对象。
2025年3月底，湖北、山东、上海、浙江四地税务部门公布了：
个人未申报境外收入
的风险核查案例，
提醒纳税人依法申报境外所得！
随着CRS的全面实施和税务信息的全球共享，个人境外收入的透明度不断提高。
大家应当高度重视境外所得的申报义务，及时了解相关税收政策，确保合规申报，规避潜在的税务风险。
除了与多国互通数据，全球追缴税务外，澳洲税务局加强了：
对申报工作的审查力度，
特别是工作相关支出部分！
ATO严查工作相关抵扣
别因“小聪明”吃大亏！
2023-24年度约有900万人申报了总计276亿澳元的工作相关费用：
平均每人申报约3000澳元！
ATO助理专员Rob Thomson直言：“有人竟然试图将订婚戒指当成慈善捐赠，还有人把跑步机、榨汁机、咖啡机、游戏机全归为在家办公的支出。”
这些明显违规的申报被全部否决，ATO强调大家必须遵守“三大黄金法则”：
1. 支出必须是你自己掏的钱，不能报销别人花的钱；
2. 必须和你的工作直接相关，不能是私人消费；
3. 不能是纯私人性质的支出。
下面几类的退税是每年大家申报的主要领域：
汽车支出申报最受欢迎
但需注意避免夸大
汽车相关的工作支出申报人数最多，约360万人申报了总额103亿澳元的汽车费用。
申报汽车费用主要有两种方法：
* Logbook法：
需记录12周的工作行驶里程，根据比例抵扣汽油费、保养费、注册费等；
* 每公里固定费率法：
2024-25年度标准为88分/公里，最高可申报5000公里。
ATO警告部分纳税人存在夸大公里数或重复报销的情况，税务局将重点核查这些违规行为。
“居家办公”费用申报
两种方式各有利弊
约400万人申报了居家办公相关费用。
ATO允许两种申报方式：
* 固定费率法：
2023-24年度为67分/小时，2024年涨到70分/小时，操作简单；
* 实际费用法：
需详尽记录电话费、网络费、电费、文具费等分摊比例，资料要求更严格。
建议纳税人根据自身情况咨询专业会计师，选择最合适、最合规的方式申报。
房产投资与加密货币交易
ATO“火眼金睛”紧盯不放
* 租房投资者：
2023-24年度约170万人申报投资房损失，平均净亏损约1800澳元，较前一年平均净收益100澳元大幅下降。
常见误区包括将私人贷款误当投资房贷款抵扣、申报未实际发生的房产管理费等。
* 加密货币交易者：
约40万人买卖虚拟货币，ATO提醒务必申报所有资本利得或亏损，且须保留完整交易记录以备查验。
ATO利用强大的数据匹配系统
跨平台监控纳税申报！
ATO大数据匹配系统，银行、Airbnb、加密交易全覆盖：
* 银行账户信息
* 房产买卖交易
* 汽车注册数据
* PayPal、eBay、Uber、Airbnb等平台交易
* 加密货币交易所记录
2024年，已有超过58.4万份个人报税申报被系统自动调整，内容包括补充漏报收入、删除不合规抵扣、更正数据差异。
ATO建议纳税人不要急于报税，最好等所有收入资料自动预填后再提交申报，以免出错。
发表于 2025-6-8 18:10:36
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